Вам обратился клиент, который ставит перед собой несколько целей: • Кратко цель – приобрести автомобиль для путешествий всей семьей. Автомобиль должен быть приобретен за наличный расчет, вариант покупки в кредит не рассматривается. • Средне цель – в течении 1-2 лет купить или взять в ипотеку на срок не более 5 лет квартиру в Новой Москве или в ближайшем Подмосковье в том же направлении (юг, юго-запад • Долго цель – в течении 10 лет получить источник дохода, который мог бы покрывать обычные семейные расходы (от 80 до 120 тыс. руб. ежемесячно). Портрет клиента: • Семья нашего клиента состоит из 4 человек – он сам, его жена и двое детей. Дочка 14 лет учится в школе, маленький 5-летний сын ходит в детский сад. • Семья недавно переехала в Москву. • В настоящий момент семья не имеет накоплений. • В настоящий момент семья снимает квартиру. Цена аренды квартиры – 40 тыс. руб. в месяц. При переезде в новую квартиру, эти деньги можно сэкономить. • Сам клиент работает HR-директором в компании среднего бизнеса. Он. получает зарплату около 150 000 руб., которую тратит на семейные нужды, но при этом может откладывать до 20 000 ежемесячно. • Жена по причине переезда сейчас не работает, но активно ищет работу в качестве ведущего специалиста или руководителя отдела логистики. • Семья любит путешествовать по городам России, кроме того, они планируют часто ездить к родственникам в Краснодарский край. Задание для участников: Участникам необходимо провести анализ описанной ситуации, целей клиента и разработать стратегию достижения финансовых целей клиента в обозначенный в кейсе период времени с учетом сведений о клиенте, а также опираясь на свои знания по финансовым и инвестиционным инструментам. Стратегия должна движение ко всем указанным целям, т.е. изменение финансовой ситуации по мере достижения целей. Предполагается, что жена клиента найдет работу в течении 1 месяца. Предполагается, что сам клиент не будет менять профиль и место работы в течении долгого времени. Предполагается, что инфляция будет сохраняться на уровне 4%, а уровень зарплат будет повышаться в соответствие с инфляцией. Допускается предположение, что по достижении 16 лет дети клиента могут начать свою трудовую деятельность и вносить свой вклад в достижение целей. При этом их занятость не может быть полной с учетом планов обучения в ВУЗах. Что требуется для предложения по кратко цели: • • • Что требуется для предложения по средне цели: • • • • • Что требуется для предложения по долго цели: Определить примерную стоимость автомобиля, необходимого для дальних поездок всей семьей по федеральным трассам и городским дорогам. Для этого необходимо рассмотреть не менее 3-х вариантов разных автомобилей. Обосновать выбор марок автомобиля с учетом требований клиента. Определить возможность приобретения такого автомобиля в течении года: указать источник дохода и время, необходимое для накопления средств. Вариант покупки автомобиля в кредит не рассматривается. Предложить примерные варианты жилья, их стоимость